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封闭式基金折价技巧?

2024-01-16 16:45:27 理财知识

普通封闭偏股基金是投资的主要方向,尽管有可能比开放式主动基金获得更多收益,但投资难度更大。小编将详细分析封闭式基金的折价技巧。

1. 场内折价的封闭基金投资技巧

场内折价的封闭基金是确定性最强的一种类型,到期前可以以较低的价格购买基金份额,到期后可按基金净值赎回。

2. 封闭式基金到期处理方式

封闭式基金到期后有三种处理方式:

  1. 清盘:按基金净值扣除费用后退还给投资者。
  2. 转为开放式基金:即封闭转开放。
  3. 延长到期期限:基金运行期限延长,投资者可继续持有。

3. 影响封闭式基金折价的因素

封闭式基金的折价程度受多个因素影响:

  • 基金资产本身的价值:由X、Y两个因素决定。
  • 基金质量和业绩:选择质量好、业绩记录好的基金。
  • 折价幅度的持续性:折价幅度可能持续较长时间。
  • 基金的波动性:可能导致折价率长期存在。
  • 4. 封闭式基金折价原因

    封闭式基金折价的原因主要有以下几个:

  • 市场预期不佳:市场对基金的预期差导致投资者不愿购买。
  • 供求失衡:市场上供给过剩或需求不足。
  • 市场交易机制:封闭式基金价格受市场交易双方供求关系及交易价格决定。
  • 5. 封闭式基金折价率的计算

    封闭式基金的折价率是基金份额净值和单位市价之差与基金份额净值的比率。

    折价率=(净值-市场价格)/净值*100%

    6. 封闭式基金折价现象的特点

    封闭式基金折价现象具有以下特点:

    1. 折价幅度差异较大:折价率可能在不同时间出现较大波动。
    2. 接近封闭期时折价趋近于0:封闭式基金价格和净值趋于一致。
    3. 折价现象可能持续存在:封闭式基金的波动性和市场预期影响折价率。

    7. 选择折价基金的技巧

    投资封闭式基金时,应注意以下技巧:

    1. 选择折价的基金:尽量选择市场价格低于净值的基金。
    2. 关注到期日期:封闭式基金进入到期阶段,市场交易价格会趋近基金净值。

    理解和掌握封闭式基金的折价技巧对投资者来说非常重要。通过选择质量好、业绩记录好的基金,并能耐心持有,投资者可以更好地利用封闭式基金的折价策略获得收益。