基金的净值什么时候确定？

小编围绕基金的净值确定时机展开讨论。以下是相关内容的

1. 基金净值的确定时间

   1.1. 基金净值一般在晚上8点或9点确定，最迟一般不会超过晚上10点。

   1.2. 下午3点后出现的是基金的估值，当天的净值一般在晚上7点或8点陆续出来。

   1.3. 真实的溢折价率可能会有微小的差异，白天成分港股的交易和价格波动也会影响净值。

2. 基金净值的计算和应用

   2.1. 资产净值是资产总价值与负债之差，适用于共同基金。

   2.2. 基金净值计算一般在每个工作日的收盘后进行，投资者在买卖基金时以当日净值为准。

   2.3. 基金申购和赎回价格以当日净值为基准确定，申购赎回费率可能有差异。

3. 封闭式基金和开放式基金

   3.1. 封闭式基金在发行时确定总额，封闭期内基金单位总数不变，投资者可以通过证券市场进行买卖。

   3.2. 开放式基金的发行总额不固定，基金单位总数可变。

4. 不同类型基金净值确定时间的差异

   4.1. 普通基金交易日下午3点前购买后，按当日基金价格计算净值，第二个交易日确认份额。

   4.2. QDII基金由于购买的是国外股票，结算相对较慢，第一个交易日下午才开始计算收益。

以上是基金净值确定的相关内容。投资者可以根据基金净值的确定时间来合理安排操作，以便更好地进行投资决策。