shibor利率和libor利率的区别？

传参考内容，根据内容提取的关键内容主要有以下几个：

1. SHIBOR是上海银行间同业拆放利率，而LIBOR是伦敦银行间同业拆借利率。两者名称和地域范围不同。

2. SHIBOR主要反映***境内银行之间的短期资金借贷利率，而LIBOR主要反映国际金融市场上的利率水平。

3. SHIBOR是由***境内银行报价计算得出的平均利率，而LIBOR是由伦敦的一流银行之间的短期资金借贷利率计算得出的。

4. SHIBOR的报价银行团规模较小，信用等级较高，而LIBOR的参与银行较多，信用等级参差不齐。

5. SHIBOR的数据拟合效果较好，而LIBOR因参与银行众多，信用等级差异较大，拟合效果较差。

根据上述提取的内容，我将按照的形式进行详细介绍。

1. SHIBOR和LIBOR的命名和地域范围

SHIBOR指的是上海银行间同业拆放利率，而LIBOR指的是伦敦银行间同业拆借利率。两者名称都是由简称组成，但所代表的地域范围不同。SHIBOR代表上海，而LIBOR代表伦敦。因此，这两个利率在不同地域和***的金融市场中有着不同的影响力和应用范围。

2. SHIBOR和LIBOR的反映范围

SHIBOR主要反映***境内银行之间的短期资金借贷利率水平。它是由***内地的银行通过报价组***报价得出的平均利率。而LIBOR主要反映国际金融市场上的利率水平，特别是国际间的银行之间短期资金借贷的利率。因为LIBOR是由伦敦的第一流银行之间的短期资金借贷利率计算得出的，所以它更多地反映了国际间的资金流动和市场情况。

3. SHIBOR和LIBOR的计算方法

SHIBOR的计算方法是由参与报价的银行按照其报价的金额加权平均得出的。在计算过程中，银行的信用等级和报价的权重都会影响最终的计算结果。一般来说，参与SHIBOR报价的银行团规模较小，信用等级较高，所以SHIBOR的计算更加稳定。

而LIBOR的计算方法略有不同。它是根据伦敦银行内部交易市场上的商业银行对于存于非***银行的美元进行交易时所涉及的利率来计算的。由于参与LIBOR报价的银行较多，且信用等级参差不齐，所以LIBOR的计算结果可能会受到更多的因素影响，拟合效果相对较差。

4. SHIBOR和LIBOR的数据拟合效果

从数据拟合效果来看，SHIBOR要好于LIBOR。这主要与数据样本量的多少有关。根据SHIBOR的利率期限结构可以看出，无论是折线图还是利率拟合图，长期利率都明显高于短期利率，呈现向上倾斜的收益曲线。而LIBOR的利率期限结构可能更加复杂，受参与银行规模、信用等级等因素的影响较大，拟合效果相对较差。

SHIBOR和LIBOR是两个不同的利率指标，分别反映了***境内和国际金融市场上的资金借贷利率水平。虽然两者在计算方法、数据拟合效果等方面存在一些差异，但它们都在金融市场中扮演着重要的角色，对于指导市场利率和资金流动起着重要的作用。了解和掌握SHIBOR和LIBOR的区别，有助于我们更好地理解和分析金融市场的运行机制。